Ranking OFE 2024

Każdy Otwarty Fundusz Emerytalny działający na polskim rynku ma obowiązek raz w roku ogłaszać prospekt informacyjny. Ogólnie mówiąc prospekt informacyjny Otwartego Funduszu zawiera statut OFE, informacje na temat wyników działalności inwestycyjnej, oraz zatwierdzone roczne sprawozdanie finansowe funduszu.

Jeżeli interesują Cię prospekty informacyjne z lat poprzednich możesz je znaleźć na stronach internetowych Otwartych Funduszy Emerytalnych.

W każdym prospekcie informacyjnym musi być opublikowany status Otwartego Funduszu Emerytalnego. Jeśli interesują Cię dokładniejsze informacje na temat statutu zachęcam do przeczytania artykułu: Co znajdziesz w statucie OFE?

Zazwyczaj w prospekcie znajdziesz informacje na temat ilości osób, które w danym roku wybrały OFE. Możesz także znaleźć informację ile klientów ogółem posiada fundusz i jak procentowo liczba ta zmieniała się w kolejnych latach działalności funduszu.

Oprócz danych na temat liczby klientów w prospekcie znajdują się dane dotyczące wielkości aktywów oraz zmian, jakie dokonały się w przeciągu roku – o ile aktywa te wzrosły bądź zmalały. Kolejna sprawa to wielkość jednostki rozrachunkowej (jednostki uczestnictwa), czyli instrumentu oznaczającego wielkość udziałów uczestnika w aktywach funduszu.

Znajdziesz tu sprawozdanie z rocznej działalności inwestycyjnej funduszu. Dowiesz się, w co głównie fundusz inwestował. W jakiej części były to w obligacje i bony skarbowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych, a w jakiej lokaty bankowe czy jednostki funduszy inwestycyjnych.

Inwestycje przedstawione są w sposób dość dokładny, więc jeżeli szczególnie interesujesz się tym tematem, w prospekcie znajdziesz wiele przydatnych informacji.

Fundusz emerytalny dokonuje tu pewnej prognozy na nadchodzący rok. Oczekuje np. utrzymania się lub zwiększenia tempa wzrostu gospodarczego czy inflacji. Oprócz szans, często wymieniane są również zagrożenia, na jakie może napotkać fundusz emerytalny.

Są to oczekiwania w skali makro, od których zależy rozwój funduszu. Oprócz tego z prospektu dowiesz się, w co w kolejnym roku będzie inwestował fundusz.

W niektórych prospektach informacyjnych znaleźć możesz także opinie niezależnego biegłego rewidenta, roczne sprawozdanie finansowe oraz oświadczenie depozytariusza (bank, odpowiedzialny za przechowywanie aktywów Otwartych Funduszy Emerytalnych. W ten sposób kapitał pochodzący ze składek członków OFE oddzielony jest od majątku Powszechnych Towarzystw Emerytalnych).

Alicja Szakiel