Co się stanie po mojej śmierci ze środkami zgromadzonymi w OFE?
Środki, jakie gromadzimy w otwartym funduszu emerytalnym po śmierci uczestnika OFE trafią do wskazanych w umowie z funduszem osób uposażonych.
Jeśli jest to jedna osoba, otrzymuje 100 proc. środków, jeśli natomiast chcemy, by po naszej śmierci beneficjentów było więcej, wówczas w deklaracji przystąpienia do OFE wskazujemy, ile procentowo przypada poszczególnym osobom.
Nie muszą to być równie proporcje. Co więcej w czasie trwania umowy z funduszem możemy zmieniać ilość uposażonych, dopisywać nowych lub rezygnować z pozostawienia środków dotychczasowych, jak również różnie dzielić zgromadzony kapitał.
Jeśli uczestnik funduszu nie wskazał osób uposażonych, zgodnie z polskim prawem środki przysługują spadkobiercom zmarłego.
Środki z OFE nie podlegają dziedziczeniu jeżeli uczestnik funduszu już pobiera świadczenie emerytalne. Za zgromadzony kapitał została bowiem wykupiona w zakładzie emerytalnym dożywotnia emerytura.
Odziedziczone środki z OFE można przelać na konto w OFE spadkobiercy bądź wypłacić je w gotówce.
« Powrót