Co się stanie z rachunkiem OFE po mojej śmierci?
Środki gromadzone w ramach OFE podlegają dziedziczeniu. Dlatego też po śmierci ubezpieczonego pieniądze mogą zostać przekazane beneficjentom. Beneficjentem jest tutaj osoba wskazana przez ubezpieczonego, poprzez złożenie pisemnej dyspozycji.
Osoby upoważnione uczestnik OFE może zmienić w każdym momencie. Do wypłaty środków jest również upoważniony współmałżonek, w przypadku gdy w czasie członkostwa w OFE istniała wspólność majątkowa. W razie jakichkolwiek niejasności i sytuacji spornych dotyczących przekazania środków, prowadzona będzie postępowanie spadkowe.
Niestety przeprowadzenie postępowania spadkowego może być czasochłonne i kosztowne, dlatego też korzystniejsze jest wskazanie beneficjentów.
« Powrót