Kiedy można zmienić OFE?
Otwarty Fundusz Emerytalny możemy zmienić w każdym momencie. W tym celu należy, składając deklarację uczestnictwa w nowym OFE, zaznaczyć, że chodzi o zmianę funduszu. Zobligowani zostaniemy do podania nazwy dotychczasowego funduszu oraz numeru rachunku. Wszystkie te informacje znajdziemy na umowie z OFE, do którego dotąd należeliśmy.
Nie musimy powiadamiać dotychczasowego OFE o rezygnacji z uczestnictwa. Zrobi to za nas nowy fundusz.
Ze zmianą OFE w ciągu dwóch lat od podpisania umowy wiąże się konieczność uregulowania opłat karnych. Opłata karna za zmianę funduszu (przed upływem 24 miesięcy) jest jednakowa dla wszystkich OFE.
Jeżeli członkostwo nie trwa dłużej niż 1 rok, zapłacimy 160 zł, a jeśli dłużej niż rok, ale krócej niż 2 lata - 80 zł.
Należność ta nie będzie potrącana od zgromadzonych środków, ale trzeba ją uregulować, wpłacając na konto bankowe PTE.
Pamiętajmy również o tym, że rezygnując z dotychczasowego OFE możemy stracić przywileje i bonusy, jakie fundusze oferują stałym klientom.
« Powrót